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冒险家吉姆罗杰斯 投资老顽童的人生智慧

www.eastvalue.cn 更新时间:2012-9-16 新闻来源:《今周刊》
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  投资老顽童的人生智慧

  曾被美国《时代》杂志封为「金融界印第安那琼斯」的投资大师吉姆罗杰斯,近年收起征服世界的雄心,专心当高龄奶爸。即使如此,他从未减少对世界的好奇。

  《今周刊》特别取得独家专访,从生活点滴见识他的人生智慧,与其投资传奇一样精采。

  制作人.杨绍华 撰文.庄芳研究员‧辛晓昀摄影‧陈永铮经过了几乎一整周的阴雨天气,星期五早上,新加坡的天空总算透出阳光。宅子里,落地窗的窗帘没有拉上,由于房屋四周种满竹子,加上庭院里茂密的芭蕉叶,所以阳光并没有大摇大摆登堂入室,而是用一种轻佻、摇曳的姿态走进大厅。有一点热带、有一点神秘,有一点浪漫,也隐隐夹杂了一些诡谲变幻的冒险情绪。这里,是吉姆.罗杰斯(Jim Rogers)的家。

  他是全球最著名、最成功的投资大师之一,二十八岁那年,和金融大鳄索罗斯(George Soros)共同创办「量子基金」,与索罗斯专注于挖掘套利机会有所不同,罗杰斯的专长是「发现趋势」。

  纵横投资界逾四十年

  从印第安那琼斯变身新加坡宅爸为了早一步看见趋势,罗杰斯曾经两次环游世界,一次骑重机车、一次开宾士,过程之中,几度穿越战区、沙漠和冰风暴,甚至曾被非洲民兵扣押数日。二○○四年,他应《今周刊》邀请来台演说时,还曾要求同行记者务必带他去「台湾最危险的地方」一探究竟。

  然而,过去五年,这位有着「金融界印第安那琼斯」称号的投资冒险家,随时充满好奇心的老顽童,却是「宅」在这里──新加坡国家植物园旁、一栋双层楼的白色建筑。竹林、芭蕉叶,以及房内各种来自世界各地的异国收藏,透露了屋主不安于室的冒险精神。

  「这五年,我很少再去异境历险,但是,我也从来没有停止探索。」罗杰斯半开玩笑地说,他的新冒险,就是以六十多岁高龄教育他两个年幼女儿,试着把自己精采、刺激而丰盛的半生成绩,转为一句句的生命体悟,传承给下一代。

  八月二十四日,《今周刊》采访团队走进罗杰斯的家,接下来的二十四个小时,我们在这个罗杰斯一手打造的冒险场域,听他如何把前半生的所见所闻转换为所思所想。沉潜五年的思考,是投资智慧,也是人生智慧。

  人生智慧一:

  永远别有停下脚步的念头

  「等会要去接小女儿下课,在那之前,我们先在这里聊聊吧!」罗杰斯跳上了健身车,还没开始说话,就自顾自地使劲踩踏。年近七十岁的他,穿着简单的运动服、慢跑鞋,为了保持体力充沛,每天早上六点起床,分别载送两位女儿出门上学以后,他有许多时间都在这台健身车上消磨。

  「你看,我就是停不下来……,」他喘吁吁地说,所指的倒不是每秒三个回圈的踩踏动作,而是强调健身车手把前方的特制迷你工作台,「这是特别请人帮我改装的。」迷你工作台上放着电脑萤幕和键盘,「就算是在运动,我也要随时收信、回信,并且浏览全世界的各种新闻讯息。」稍微调整呼吸之后,罗杰斯说出了他的第一个忠告:人啊!绝对不要有停下脚步的念头。

  「今天网路上有很多好消息,美国、欧洲,看起来都不错,但真的是这样吗?因为这些消息就去买进股票,你会安心吗?」罗杰斯说,无论是面对投资环境或是人生,都该抱持「无止境探求真理」的态度。

  罗杰斯回忆起学生时代,从美国阿拉巴马州的小农村到耶鲁大学求学,毫无背景的他,只得夜以继日拼命读书,抱着从不觉得「准备够了」的心态,才能和毕业自明星高中的同侪一较高下。进入华尔街工作后,他继续勤奋地向未知探索,详读每份公司报表,或亲自拜访公司与其竞争对手,非得彻底了解公司营运,才敢投入金钱。

  「我承认自己非常多疑,」额头上的汗水一滴滴落下,正好落在手边的电脑键盘上,「其实,你知道世界上有多少市场消息,都是『人工』创造出来的吗?」他擦了擦汗接着说,「也因如此,我必须不断地研究,甚至直接走到外面看看,找寻真实的答案。」虽然,以他在投资界四十年的老经验,早已累积足够知识, 「我总是希望自己知道更多,尽可能地吸收,一刻也不能停下来。」

  人生智慧二:

  走向世界才能真正看清世界罗杰斯最为人所知的,就是曾在环游世界的旅程中,发掘各种投资机会。如今,他把重心转移到孩子身上,不仅海外行程尽量减少,并坦承现在最喜欢待在家里,「然而,我最希望孩子从我身上学到的,就是世界观。」踏入罗杰斯家中,沿着长廊经过书房、游戏间到起居室,到处皆是来自世界各地的纪念品:中国、印度、非洲、南美洲;除此之外,最常见的就是「地球仪」。从进门的玄关开始,柜子上、地上、墙边,至少摆放了十个以上,大大小小、各种不同材质的地球仪。

  「门口那两个会发光的大型地球仪,还是特地从美国的家搬来!」这几个地球仪好像他的资产一样珍贵,随着他○七年举家迁移至新加坡,一起远渡重洋来到亚洲。对罗杰斯来说,这个世界从未停止运转,永远会有新鲜事,「我希望孩子未来也能像我一样,到各地去旅行,体会不一样的世界、开拓自己的视野。」罗杰斯目前将新加坡的家视为永久住所,短期内没有迁移的计画。但他希望女儿长大以后,能到海外求学,「去中国或哪里都好,一定要走出去。」他认为,和不同语言、种族、 肤色的人相处,才可学习到从不同角度看待事情。

  早在八○年代,罗杰斯已注意到中国这个别人眼中「食古不化」的共产国家,他尽全力搜集中国市场资料,实地查访数次,甚至花了几个月时间住在那里,看到这个国家惊人的生产力,令他成为早期少数在中国的外国投资者之一。

  罗杰斯说,假使当年没有亲自深入探访,一定会错过这个经历高速成长的国家。所以他相信,不论身处哪个国家,都要想尽办法离开原乡,到世界各地探寻新知。就像日前,他在新加坡国立大学商学院进行一场演说,对着来自加拿大的学生表示,「我不确定你有选对科系,但至少肯定做对了一件事,就是离开家乡来到亚洲求学!」话说回来,即使有了女儿的牵绊,但是为了解开心中的疑问,罗杰斯去年还是抽出空档,前往缅甸视察了一趟。 「那里有丰沛的原物料,过去,缅甸国内经济被政治情势影响,最近看来颇有加速开放的转机,这让我感到很兴奋,说什么也要亲自走一趟,确认是否值得掏钱投资。」结果他发现,缅甸简直就像三十年前的中国,成长的潜力绝对存在,可惜的是,在探询过后,目前依旧缺乏完善的投资途径,所以只能维持少量投资部位。 「无论如何,走过、看过,才知道自己应该怎么做。」

  人生智慧三:

  及早尝试才能快速累积人生经验值罗杰斯看了一下时间,熟练地拿起一顶草帽,准备出门去接小女儿「小蜜蜂」下课。他骑上一辆从荷兰订制的自行车,前方装有可坐两名小孩的木制篮子,里面还放了一本故事书,让女儿在路途中也可阅读,和爸爸一样,丝毫不浪费一丁点时间。

  骑车约莫十五分钟,他来到以华文教育为主的「南洋幼稚园」。一位顶着卷曲金发,外形特别引人注目的小女孩蹦蹦跳跳地跑向罗杰斯:「Daddy!」她开心地大喊,见到陌生的我们在一旁,她显得有些害羞,一开口却以标准中文打招呼,「你好,我是小蜜蜂,请问你叫什么名字?」听着女儿说起中文,罗杰斯面露骄傲的神情。

  因为看好中国的未来,他安排两个女儿从小学中文,并将整个住所移至亚洲。但他对孩子的期望不只如此,他与妻子佩姬还安排女儿上数学、科学、话剧、游泳及网球课等,每周行程紧凑得不输老爸,近期小蜜蜂更多学了西班牙语。

  「会不会让他们太累、太忙了?」我们有点担心地问,罗杰斯回答:「我并不是要他们学会所有的东西,而是要他们尽量多尝试。」他说,「人要勇于尝试,不试, 就无法确定自己的热情在哪里?更不会有『从失败中学习』的机会。」罗杰斯谈起自己曾因尝试而经历过的失败经验。年轻时,他曾试着自行创业,刚起步就赚了不少钱,「我自以为很聪明,结果赔到一毛不剩。」罗杰斯说,试过才知道自己适不适合这条路,「这是个宝贵的经验,假使人生一定会失败一次,早一点遇上较好。」他说,如果年纪大了才失败,恐怕没有足够时间翻身,「所以,趁年轻当然要多方尝试。」「其实,尝试不一定要有结果,但至少,你会找到面对问题的勇气、解决问题的方法。」他补充。

  他的大女儿乐乐,则在我们隔日再度拜访时透露,「爸爸最近教我的一件事,就是:永不放弃。」九岁的乐乐以流利的中文表示,每次遇到数学题就感到困难,怎么算都不对。爸爸虽然很有耐心地教,却从来不直接给答案。 「他每次只给一点线索,然后要我自己练习算出正确答案。」罗杰斯说,每个人都会遭遇困难,也会犯错,「而通常,我们从错误中学习的事情,比起从成功之中学习到的事情超过很多。」所以在他眼里,犯错也许是件好事,至少让人警惕,对事事小心。假使人生中从未尝试错误,就无法学习很多,最后反而可能导致失败。

  早期他曾接触玻利维亚市场,小小投资三千美元,不久后,他的下单券商却卷款消失,他才知道自己受骗。 「如果没有那次经验,我可能后来会用更夸张的金额去投资一个高风险的小国家,损失可能扩大好几倍。」十年后,罗杰斯回到玻利维亚,把当时卷款消失的「骗子」全数找齐,并且成功要回他的三千美元。

  他又以自己的婚姻为例,经历两次失败的他说,「第一次婚姻可说是我这辈子最糟的一次投资。」当时罗杰斯才二十四岁,婚姻只维持三年就结束。他解释,因为太过年轻,彼此都不清楚未来方向,「最后不但失去了婚姻,也失去了金钱。全部从零开始,那真是惨痛的经验!」他连说了几次痛苦(painful)一词来形容这段回忆。

  人生智慧四:

  专注于你所热爱的领域

  罗杰斯认为,当你对于未知领域能够深入探索,对于世事看得够多,也有多元的尝试和经验之后,自然而然,就能得到一位成功投资者最需要的特质:专注锁定于自己最热爱的领域。

  「锁定在你认识、熟知的事情上面,才能成为成功的投资人。」这是罗杰斯给投资人的最后告诫。在他的观念中,如果投资于你不熟悉、不感兴趣的市场,即使赚到钱,充其量也只能说是「赌对了」;相对地,当你对某个领域怀有探索的热情,自然就能从中发现别人看不见的绝佳投资机会。

  「就算投资的结果不如预期,至少,你在探索、尝试的过程中能够得到快乐。事实上,我认识很多『赌对一把』的人,很有钱,但是并不开心。」罗杰斯说,当你专注于自己热爱的事,即使结果不算成功,你也不会太过在意,「就像我现在专注于两个女儿的教育。」「经常,我不确定自己的作法是正确的,但我会很努力去研究最好的教育方式,我也不敢肯定,将来女儿和我会不会愈来愈疏离。不过,我可以很笃定地告诉你……,」罗杰斯耸耸肩,接着表示:「我爱她们,所以不管结果怎么样,两个女儿,绝对是我此生最成功的投资。」

  罗杰斯闯荡世界重要事纪

  1964年 美国耶鲁大学历史学系毕业。

  1966年英国牛津大学哲学、政治和经济学系毕业后,回美国从军。

  1970年退役后进入管理投资公司Arnhold & S. Bleichroeder,在此结识索罗斯,并共同创立量子基金(Quantum Fund),10年内成长4200%。

  1980年37岁决定退休,至哥伦比亚大学商学院担任客座教授。

  1990年展开两年的骑车环球之旅,去过50个国家,总旅程数超过16万公里。

  1998年创立罗杰斯国际商

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